Casino dokumentit

Pelitilin avaaminen netticasinolla on helppoa ja nopeaa. Sinun ei tarvitse kuin täyttää perustietosi lomakkeelle jonka jälkeen olet valmis tallettamaan rahaa ja aloittamaan pelaamisen. Kätevää!

Voittojen osuessa kohdalle ja kotiutuksen tullessa ajankohtaiseksi casinon on kuitenkin varmistuttava pelaajan oikeasta henkilöllisyydestä. Casinon on tiedettävä, että kyseessä on oikea henkilö ja ettei tällä ole useita tilejä casinolla. Netticasinoiden pelilisenssien ehdot pakottavat casinot tiukkaan sääntöjen noudattamiseen mm. rahanpesun estämiseksi.

Casinot noudattavat tässä asiassa KYC-periaatetta, josta lisää seuraavassa.

KYC - Know Your Customer

Casinot noudattavat toiminnassaan Know Your Customer -periaatetta. Tämä ei ole casinoiden omaa keksintöä, vaan osa lisenssin saamisen edellytyksiin kuuluvaa EU-lainsäädäntöä.

Esimerkiksi Maltan lisenssin alla toimivat casinot joutuvat noudattamaan pelilisenssin edellyttämiä sääntöjä tarkasti jotta ne eivät menettäisi toimilupaansa. Tällä vältetään esimerkiksi rahanpesuun liittyviä rikoksia sekä alaikäisten pelaamista.

Tietenkään casinot eivät itsekään halua maksaa voittoja huijareille, joten KYC on myös casinon omien etujen mukaista.

Tavallisen pelaajan elämään Know Your Customer -sääntö vaikuttaa isomman voiton osuessa kohdalle. Rajat vaihtelevat, mutta useilla casinoilla henkilöllisyyden todistamista vaaditaan yli 2000€ voitoissa. Tämän jälkeen pelaajan todistettava henkilöllisyytensä sekä asuinpaikkansa. Myös todiste käytetystä rahansiirtomenetelmästä voidaan vaatia.

2000€ rajan ei kaikilla casinoilla tarvitse ylittyä kerralla, vaan se saatetaan laskea kaikista nostoista yhteensä.

Casinon vaatiessa sinulta henkilöllisyytesi todistamista sinua ei siis epäillä mistään, kyseessä on ainoastaan rutiinitoimenpide.

Mitä henkilöllisyyden todistamiseen tarvitaan?

Casino vahvistaa pelaajan tiedot pyytämällä siihen tarvittavat dokumentit.

Henkilöllisyyden voit todistaa ottamalla kuvan jostakin virallisesta henkilöllisyystodistuksestasi kuten passistasi, henkilökortistasi tai ajokortistasi.

Kotiosoitteen paikkansapitävyys todistetaan sähkö-, puhelin- tai vesilaskulla, jossa näkyy pelaajan nimi ja osoite. Laskun tulee olla mahdollisimman uusi. Eri casinoilla on eri käytäntöjä siitä, kuinka vanha lasku saa maksimissaan olla. Yleensä aikaraja laskulle on 3 tai 6 kuukautta, jota vanhempaa laskua ei hyväksytä todisteeksi osoitteesta.

Maksutapa todistetaan ottamalla kuvakaappaus maksutapahtumasta, esimerkiksi verkkopankissa tai nettilompakossa. Kuvakaappauksessa on oltava nähtävillä tallettajan nimi, IBAN-numero sekä yhden casinolle tehdyn talletuksen viitenumero.

Jos olet tehnyt talletuksen kortilla, voit ottaa kuvan kortistasi ja lähettää sen casinolle. Kuvassa ei tarvitse näkyä kuin kortissa oleva nimi ja kortin numerosarjan 4 viimeistä numeroa. Muut numerot mukaanlukien kortin takapuolella oleva CVC-koodi kannattaa peittää.

Henkilöllisyyden tarkastaminen vie casinon käytännöistä riippuen yhdestä tunnista muutamaan päivään. Dokumentit joita casino vaatii, riippuvat siitä millä casinolla pelaat. Saat yleensä casinolta tarkat ohjeet siitä, mistä dokumenteista kuvat tulee lähettää.

Mahdollisesti tarvittavia dokumentteja ovat siis:

  • Virallinen henkilöllisyystodistus (passi, ajokortti, tai henkilökortti)
  • Pankki/luottokortti
  • Kotiosoitteeseesi tullut lasku jossa näkyy myös nimesi
  • Maksutavan vahvistus (kuvakaappaus talletuksesta kasinolle)

Onko dokumenttien lähettäminen turvallista?

Pelaajien lähettämiä tietoja ei koskaan luovuteta ulkopuolisille, vaan lähetetyt dokumentit pysyvät netticasinoiden suojatuilla servereillä. Muutenkaan mitään kovin arkaluonteista et edes casinolle lähetä, kunhan peität pankki/luottokorttisi numerot edellä mainitulla tavalla.

Netticasinoalalla on etenkin aiemmin ollut silloin tällöin epäilyttävästi toimineita ”huijaricasinoita”, mutta nämä ovat jo käytännössä täysin karsiutuneet pois. Hyvä nyrkkisääntö turvallisuuteen on pelata vain casinoilla, joilla on EU-lisenssi. Tuo lisenssi voi olla esimerkiksi Maltan, Gibraltarin tai Iso-Britannian myöntämä. Suurin osa tämän sivuston casinoista toimii Maltan lisenssin alaisuudessa.

Netissä on paljon casinoita jotka toimivat esimerkiksi Costa Rican, Antigua ja Barbudan, Tasmanian, Aruban, Kahnawaken tai Alankomaiden Antillien lisenssillä. Edellä mainittujen paikkojen lisensseillä toimiviin casinoihin kannattaa suhtautua pienellä varauksella. Varsinkin Costa Rican lisenssillä toimivia casinoita on syytä jopa välttää.

Euroopan ulkopuolisista lisensseistä Curacaon lisenssiä pidetään yleisesti turvallisena. Kuitenkin ainoastaan EU- tai ETA-alueen lisenssi takaa voittojen verovapauden suomalaiselle pelaajalle.

Tunnistautuminen tulevaisuudessa

Vaikka suomalaisten verkkopankkien kautta tallettaminen onnistuu monilla netticasinoilla, tunnistautuminen samaa kautta ei toistaiseksi ole käytössä. Tulevaisuudessa tämä voi kuitenkin olla mahdollista, jos netticasinoille tulee mahdollisuus verkkopankkitunnistautumiseen.

Toistaiseksi tällainen tunnistautuminen on käytössä ainostaan kotimaisen RAY:n netticasinolla.