Kasinodokumentit

Pelitilin avaaminen nettikasinolla on helppoa ja nopeaa. Sinun ei tarvitse kuin täyttää perustietosi lomakkeelle, minkä jälkeen olet valmis tallettamaan rahaa ja aloittamaan pelaamisen.

Voittojen osuessa kohdalle ja kotiutuksen tullessa ajankohtaiseksi kasinon on kuitenkin varmistuttava pelaajan oikeasta henkilöllisyydestä. Kasinon on tiedettävä, että kyseessä on oikea henkilö ja ettei tällä ole useita tilejä samalla sivustolla. Pelilisenssien ehdot pakottavat kasinot tiukkaan sääntöjen noudattamiseen mm. rahanpesun estämiseksi.

KYC - Know Your Customer

Kasinot noudattavat toiminnassaan Know Your Customer -periaatetta. Tämä ei ole kasinoiden omaa keksintöä, vaan osa lisenssin saamisen edellytyksiin kuuluvaa EU-lainsäädäntöä.

Esimerkiksi Maltan lisenssin alla toimivat kasinot joutuvat noudattamaan pelilisenssin edellyttämiä sääntöjä tarkasti jotta ne eivät menettäisi toimilupaansa. Tällä vältetään esimerkiksi rahanpesuun liittyviä rikoksia sekä alaikäisten pelaamista.

Tietenkään kasinot eivät itsekään halua maksaa voittoja huijareille, joten KYC on myös kasinon omien etujen mukaista.

Tavallisen pelaajan elämään Know Your Customer -sääntö vaikuttaa isomman voiton osuessa kohdalle. Rajat vaihtelevat, mutta useilla kasinoilla henkilöllisyyden todistamista vaaditaan yli 2000€ voitoissa. Tämän jälkeen pelaajan todistettava henkilöllisyytensä sekä asuinpaikkansa. Myös todiste käytetystä rahansiirtomenetelmästä voidaan vaatia.

2000€ rajan ei kaikilla kasinoilla tarvitse ylittyä kerralla, vaan se saatetaan laskea kaikista nostoista yhteensä. Kasinon vaatiessa sinulta henkilöllisyytesi todistamista sinua ei siis epäillä mistään, kyseessä on ainoastaan rutiinitoimenpide.

Mitä henkilöllisyyden todistamiseen tarvitaan?

Henkilöllisyyden voit todistaa ottamalla kuvan jostakin virallisesta henkilöllisyystodistuksestasi kuten passistasi, henkilökortistasi tai ajokortistasi.

Kotiosoitteen paikkansapitävyys todistetaan sähkö-, puhelin- tai vesilaskulla, jossa näkyy pelaajan nimi ja osoite. Laskun tulee olla mahdollisimman uusi. Eri kasinoilla on eri käytäntöjä siitä, kuinka vanha lasku saa maksimissaan olla. Yleensä aikaraja laskulle on 3 tai 6 kuukautta, eikä tätä vanhempaa laskua hyväksytä todisteeksi osoitteesta.

Maksutapa todistetaan ottamalla kuvakaappaus maksutapahtumasta, esimerkiksi verkkopankissa tai nettilompakossa. Kuvakaappauksessa on oltava nähtävillä tallettajan nimi, IBAN-numero sekä yhden kasinolle tehdyn talletuksen viitenumero.

Jos olet tehnyt talletuksen luottokortilla, voit ottaa kortistasi kuvan ja lähettää sen kasinolle. Kuvassa ei tarvitse näkyä kuin kortissa oleva nimi ja kortin numerosarjan 4 viimeistä numeroa. Muut numerot mukaan lukien kortin takapuolella oleva CVC-koodi kannattaa peittää.

Henkilöllisyyden tarkastaminen vie kasinon käytännöistä riippuen yhdestä tunnista muutamaan päivään. Vaadittavat dokumentit riippuvat kasinosta. Saat yleensä arkat ohjeet siitä, mistä dokumenteista kuvat tulee lähettää.

Mahdollisesti tarvittavia dokumentteja ovat siis:

  • Virallinen henkilöllisyystodistus (passi, ajokortti, tai henkilökortti)
  • Pankki/luottokortti
  • Kotiosoitteeseesi tullut lasku, jossa näkyy myös nimesi
  • Maksutavan vahvistus (kuvakaappaus talletuksesta kasinolle tai kuva maksukortista)

Onko dokumenttien lähettäminen turvallista?

Pelaajien lähettämiä tietoja ei koskaan luovuteta ulkopuolisille, vaan lähetetyt dokumentit pysyvät nettikasinoiden suojatuilla servereillä. Muutenkaan mitään kovin arkaluonteista et edes kasinolle lähetä, kunhan peität pankki/luottokorttisi numerot edellä mainitulla tavalla.

Nettikasinoalalla on aiemmin ollut silloin tällöin epäilyttävästi toimineita ”huijarikasinoita”, mutta nämä ovat jo käytännössä täysin karsiutuneet pois lisenssijärjestelmän myötä. Netticasinot.com tekee yhteistyötä vain hyvämaineisten sivustojen kanssa, eikä tästä periaatteesta tingitä Curacaon lisenssillä toimivien kasinoidenkaan kanssa. Jos turvallisuusasiat arvellutavat, varminta on pelata vain kasinoilla, joilla on EU-lisenssi. Tuo lisenssi voi olla esimerkiksi Maltan, Viron tai Iso-Britannian myöntämä. Suurin osa tämän sivuston kasinoista toimii Maltan lisenssin alaisuudessa.

Netissä on paljon kasinoita jotka toimivat esimerkiksi Costa Rican, Antigua ja Barbudan, Tasmanian, Aruban, Kahnawaken tai Alankomaiden Antillien lisenssillä. Edellä mainittujen paikkojen lisensseillä toimiviin kasinoihin kannattaa suhtautua pienellä varauksella. Varsinkin Costa Rican lisenssillä toimivia kasinoita on syytä jopa välttää.

Euroopan ulkopuolisista lisensseistä Curacaon lisenssiä pidetään yleisesti turvallisena. Kuitenkin ainoastaan EU- tai ETA-alueen lisenssi takaa voittojen verovapauden suomalaiselle pelaajalle.

Tunnistautuminen tulevaisuudessa

Vaikka suomalaisten verkkopankkien kautta tallettaminen onnistuu monilla nettikasinoilla, tunnistautuminen samaa kautta ei toistaiseksi ole käytössä. Tulevaisuudessa tämä voi kuitenkin olla mahdollista, jos kansainvälisille nettikasinoille tulee mahdollisuus verkkopankkitunnistautumiseen.